REGULAMENT PRIVIND CADRUL DE ADMINISTRARE A ACTIVITĂŢII OCN ”AXIOMA CREDIT” SRL

 

DISPOZIȚII GENERALE

1.  Regulamentul  privindcadrulde administrare a activității OCN”AXIOMA CREDIT”SRL este elaborat în conformitate cu prevederile:

Legii Republicii Moldova Nr.1 din 16.03.2018 cu privire la organizațiile de creditare nebancară;

Legii Republicii Moldova Nr.135-XVI din 14.06.2007 privind Societățile cu răspundere limitată;

Legii Republicii Moldova Nr.845-XII din 03.01.1992 cu privire la antreprenoriat şi întreprindere;

Legii nr. 202/2013 privind contractele de credit pentru consumatori;

actele normative ale autorității de supraveghere privind administrarea riscurilor, controlul intern și creditarea responsabilă , alte acte normative aplicabile.

2. Prezentul  Regulament  conține  prevederi  carese  referă  la  aspecte  ce țin  de  atribuțiile şi responsabilitățile organelor de conducere, inclusiv de elaborare şi aprobare a politicilor, precum şi la administrarea riscurilor şi continuitatea activității.

 

ORGANELE DE CONDUCERE A SOCIETĂŢII. ATRIBUŢII ŞI RESPONSABILITĂŢI.

3. Societatea are o structură internă organizatorică şi operațională adecvată activității desfășurateşi transparentă, care să promoveze administrarea eficientă a Societății.
4. Înscopul asigurării desfășurării cu succes a activității Societății structura internă presupune existența următoarelor organe de conducere:

–   Adunarea generală (Decizia asociatului unic)

–   Administratorul (organ executiv)

–    Cenzorul (organ de control)

      5. Societatea desemnează  o  persoană  responsabilă  de  conformitate,  care  monitorizează respectarea cadrului normativ aplicabil și raportează Administratorului și Asociatului.

 

ADUNAREA GENERALĂ (DECIZIA ASOCIATULUI UNIC).

6.  De competențaexclusivă a adunării generale a asociaților țin:

a) modificarea şi completarea statutului, inclusiv adoptarealui într-o nouăredacție;

b) modificarea cuantumului capitalului social;

c) aprobarea rezultatelor evaluării aportului în natură în capitalul social;

d) desemnarea cenzorului, eliberarea înainte de termen a acestuia;

e) urmărirea pe calejudiciară a cenzorului pentruprejudiciile cauzate societății;

f) aprobarea rapoartelor cenzorului sau a avizelor auditorului independent;

g) aprobarea bilanțului contabil anual;

h) adoptarea hotărârii privind repartizarea profitului net;

i) adoptarea hotărârii privind reorganizarea societăţii şi aprobareaplanului dereorganizare;

j) adoptarea  hotărârii  de  lichidare  a  societății,  numirea  lichidatorului  şi  aprobarea  bilanțului  delichidare;

k) aprobarea mărimii şi modului de formare afondurilor societății;

l) aprobarea mărimii şi a modului de achitare a remunerației cenzorului;

m) aprobarea înprealabil a încheierii contractelor prin care societatea transmite proprietatea sau cedează cu titlu gratuit, drepturi unor terți;

n) înființareafilialelor şi reprezentantelor societății;

o) aprobarea fondării altor persoanejuridice;

p) aprobarea participării în calitate de cofondator al altor persoanejuridice;

q) desemnarea și eliberarea înainte de termen a administratorului;

r) aprobarea dăriide seamă anuale și evaluarea activității administratorului;

s) urmărirea pe calejudiciară a administratoruluipentru prejudiciile cauzate societății;

t) aprobarea mărimii și modului de achitare a remunerației administratorului;

u) aprobarea planului de afaceri al societății

 

ADMINISTRATORUL

7.  Administratorul  reprezintăinteresele  Asociatuluiunic  şi  în  limitele  atribuțiilor  sale,  exercită conducerea şi controlul asupra activității societății.
8.  Administratorul se desemnează de către fondator/asociatul unic.
9.  Administrator  poate  finumai  o  persoana  fizică  majoră,  cu  capacitatea  deplină  de  exercițiu.Administrator nu pot fi persoane cărora prin lege sau hotărâre judecătorească, le este interzisă deținerea funcției de administrator sau a unei alte funcții care acordă dreptul de dispoziție asupra

bunurilor materiale, precum şi persoane cu antecedente penale nestinse pentru infracțiuni contra patrimoniului,  infracțiunii economice,  infracțiunii  săvârșite de  persoane  cu funcții de  răspundere  sau de persoane care gestionează organizații comerciale.

10. Administratorul este în drept:

v) Să  efectueze  actele  de  gestiune  a societății,  necesare  atingerii  scopurilor  prevăzute  în statutul organizației şi în Deciziile asociatului unic;

w) Să reprezinte fără procură societatea în raporturile cu organele statului, cu terți şi în instanțele de judecată;

x) Să elibereze altor persoane mandat pentru săvârșirea unor anumite acte juridice;

y) Să aprobe planul de afaceri ale societății;

z) Să     aprobe     regulamente     interne,      cu     excepția celor     ce     țin     de     competența fondatorului/asociatului unic;

aa) Să aprobe procedurile de acordare a împrumuturilor, modelele de contract privind acordarea împrumuturilor;

bb) Să desemneze și sa elibereze din funcție angajații societății;

cc) Să emită ordine și/sau dispoziții cu privire la buna desfășurare a activității întreprinderii;

dd) Să exercite atribuțiile stabilite în fișa postului;

ee) Să exercite alte împuterniciri atribuite de fondator/asociat unic.

11.Administratorul este obligat:

ff) Să gestioneze societatea astfel încât scopurile, pentru care aceasta a fost constituită, să fie realizate cât mai eficient;

gg) Să execute deciziile asociatului unic;

hh) Să ia parte la adunările generale a asociaților;

ii) Sa asigure ținerea contabilității societăţii, precum şi a registrelor societăţii şi sa informeze asociații cu privire la starea de lucruri şi la gestiunea societăţii;

jj) Să dea dovadă de diligență şi loialitate în exercitarea atribuțiilor sale;

kk) Să convoace adunarea generală a asociaților dacă valoarea activelor nete ale societăţii a devenit mai mică decât capitalul ei social;

ll) În  cazul  apariției  indicilor  de  insolvabilitate, să  depună imediat,  dar  nu  mai  târziu  decât expirarea  unei  luni,  cerere  introductivă  de  intentare  a  procesului  de  insolvabilitate,  dacă asociații nu vor acoperi pierderile;

mm) Să respecte limitele împuternicirilor stabilite de către fondator/asociatul

12. Administratorul întocmește anual un raport privind activitatea societăţii, actul de inventariere a bunurilor  societăţii  şi  alte  documente,  care   urmează  a  fi   prezentate  adunării  generale. Administratorul poate fi obligat să prezinte dări de seamă periodice.

13. Administratorul societăţii poartă răspundere materială deplină pentru prejudiciile cauzate de el societăţii.

14. Organigrama OCN ”AXIOMA CREDIT” SRL poate fi vizualizată în anexa 1.

 

CENZORUL

15. Pentru  exercitarea  controlului  asupra gestiunii  Societăţii  şi  acțiunilor  administratorului  se

desemnează un cenzor pentru o perioadă de 3 ani.

16. Nu pot fi cenzori:

nn) administratorul şi membrii consiliului societăţii;

oo) rudele sau afinii până la gradul al IV-lea inclusiv ori soțul administratorului;

pp) persoanele  care  primesc  de la  societate sau  de  la  administrator salariu  sau  o  altă remunerație pentru o altă funcţie decât funcţia de cenzor;

qq)    persoanele indicate la p.7.

17. Cenzorul exercită  periodic  controlul gestiunii Societăţii din  proprie  iniţiativă sau  la  cererea asociatului. Cenzorul este obligat să controleze activitatea economico-financiară a Societăţii după încheierea exercițiului financiar, verificând rapoartele financiare şi efectuând inventarierea bunurilor Societăţii, exercitând totodată alte acţiuni necesare evaluării obiective a gestiunii Societăţii.
18. Cenzorul întocmește raport asupra fiecărui control efectuat. Raportul cenzorului se prezintă asociatului.
19. Cenzorul este obligat să comunice asociatului fapte care contravin legii sau statutului Societății și care au cauzat sau pot cauza prejudicii Societăţii.

20.Administratorul  este  obligat  să  pună  la  dispoziția  cenzorului  toate  documentele  necesare efectuării controlului.

21. Cenzorul răspunde pentru prejudiciile cauzate Societăţii sau asociatului prin neexecutarea sau executarea inadecvată a obligaţiilor ce îi revin. Cenzorul răspunde în decurs de 3 ani de la data întocmirii actului de control prin care Societăţii i-au fost cauzate prejudicii.

 

ADMINISTRAREA RISCURILOR ȘI ASIGURAREA ACTIVITĂȚII

22.  Administratorul trebuie să dezvolte, să adopte, să adere şi să promoveze standarde etice şi profesionale care să aibă drept scop reducerea riscurilor la care este expusă Societatea, în special riscurile operaționale şi reputațiunile, riscurile de credit, de lichiditate și conformitate care pot avea un impact negativ considerabil asupra rentabilității şi sustenabilității Societății, prin amenzi, costuri de litigii, restricții impuse de autoritățile competente şi sancțiuni penale, precum şi pierderea imaginii şi a încrederii consumatorilor.

23. Societatea trebuie să monitorizeze respectarea acestor politici şi să asigure responsabilizarea personalului, prin instruiri periodice şi să stabilească un mecanism de soluționare a problemelor de neconformitate. Rezultatele trebuie raportate periodic Asociatului.

24. Societatea trebuie sa-și dezvolte capacitatea de a genera venituri pe o perioadă anticipativă conform planurilor strategice, pe baza performanței financiare previzionate, precum şi pe baza nivelului de risc al strategiei de afaceri şi a probabilități de succes aferente.

25. Societatea elaborează și menține un Plan de continuitate a activității, care include măsuri pentru situații excepționale, întreruperi operaționale, riscuri IT și indisponibilitatea personalului-cheie.

26. Administratorul este responsabil de stabilirea, aprobarea şi supravegherea punerii în aplicare şi menținerii unor politici eficiente pentru identificarea, evaluarea, gestionarea şi atenuarea sau prevenirea conflictelor actuale şi potențiale între interesele Societății şi interesele private ale   personalului,   ale   Asociatului,    care   ar    putea   afecta   îndeplinirea    sarcinilor   şi responsabilitățile acestora.

27. Persoanele cu funcții de conducere și angajații suntobligați să declare în scris orice conflict de interese. În cazul existenței unui conflict, persoana respectivă nu participă la luarea deciziei.

28. Administratorul trebuie să asigure controlul intern privind gestionarea eficientă a Societății, să urmărească ca desfășurarea activităților financiare să decurgă într-un mod sigur şi prudent, să fie în conformitate cu prevederile legislației.

29. Obiectivele  controlului  intern  sunt: identificarea,  monitorizarea  adecvată  şi  minimizarea riscurilor aferente activităților financiare desfășurate, exercitarea controlului asupra respectării de către Societate a legislației, asigurarea securității informației, transparenței structurii de proprietate şi de control asupra AXIOMA CREDIT, soluționării conflictelor de interese, asigurarea unui nivel necesar de securitate care ar corespunde naturii, caracterului şi volumului tranzacțiilor efectuate.

30. Administratorul asigură prezentarea la timp a raportărilor către autoritatea de supraveghere și cooperarea deplină în cadrul controalelor efectuate.

 

Aprobat de către Administrator Ilie JECICOV la 30.01.2025